Mijn visie: financieel totaal advies, passend bij jou, persoonlijk en begrijpelijk
Financieel
Mijn uitgangspunt is dat iedere particuliere klant een actueel en up-to-date financieel rapport heeft waarin helder, met netto bedragen staat vermeld hoe je er nu voor staat, wat je pensioeninkomen is en wat de inkomensverandering is bij overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkeloosheid. En is er ergens een tekort, dan kijken we samen of en hoe we dat kunnen oplossen. En dat is niet automatisch met een verzekering.
Eén van de grootste maandelijkse uitgaven zijn woonlasten. Of je nu een koop- of huurhuis hebt, iedere maand gaat er vaak een aanzienlijk bedrag naar “wonen”. Heb je een koophuis? Dan bekijken wij samen of hetgeen je daarvoor geregeld hebt nog past bij wat je wilt. En, omdat niets zo veranderlijk is als de mens, is het belangrijk vast te stellen of de huidige constructie nog de meest juiste is.
Niemand wil risico’s. Maar niemand wil alles dichtgetimmerd hebben met allerlei dure verzekeringen. En die twee uitgangspunten botsen regelmatig. Zullen wij eens samen kijken wat voor jou wijsheid is? Ik help je er graag bij.
Fiscaal
Belasting betalen: daar ontkom je niet aan. Ik help je graag met je jaarlijkse belastingaangifte en met de voorlopige teruggaaf. Maar ook met al je vragen over zorgtoeslag, huurtoeslag en kinderopvangtoeslag.
Juridisch
Er zijn enkele zaken waar je misschien liever niet over wilt praten, zoals: wie zorgt er voor de kinderen als ik en mijn partner er niet meer zijn? Stel, ik ben niet meer “handelingsbekwaam”, wie behartigt dan mijn zaken? Betalen mijn erfgenamen niet te veel belasting?
En toch gaan we ook daarover van gedachten wisselen. En dan kan het zo maar zijn dat ik je doorverwijs naar een notaris, eentje die naar je luistert, want dat is belangrijk.